基金从业资格全国统一考试大纲

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基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度)

 

一、总体目标

基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德,并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识,提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别:

(一)掌握:考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

(二)理解:考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

(三)了解:作为泛读内容,考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求

考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

 

对应教材章名节名编号学习目标(掌握/理解/了解)
1.金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系
1.1.b理解金融市场的分类和构成要素
1.1.c理解金融资产的概念
1.1.d理解资产管理的特征与资产管理行业的功能
1.1.e了解我国资产管理行业的现状
2.投资基金1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别
2.证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念
2.1.b理解证券投资基金的基本特点
2.1.c理解证券投资基金与其他金融工具的比较
2.证券投资基金的运作与参与主体2.2.a理解证券投资基金运作具有三大部分
2.2.b理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系
2.2.c了解基金行业的运作环节包括:募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露
3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a理解公司型基金和契约型基金的区别
2.3.b理解开放式基金和封闭式基金的区别
4.证券投资基金的起源与发展2.4.a了解证券投资基金的起源
2.4.b了解证券投资基金的发展历程
2.4.c了解全球基金业发展的趋势与特点
5.我国证券投资基金业的发展历程2.5.a了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品
6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a理解基金对中小投资者的作用
2.6.b理解基金对金融结构和经济的作用
2.6.c理解基金对证券市场的作用
3.证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述3.1.a了解基金分类的意义和困难
3.1.b掌握基金的不同分类标准和基本分类
2-5.基金的基本类别:股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握基本基金类型及其特点
6-9.特殊的证券投资基金类别:保本基金,ETF, QDII, 分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点
4.证券投资基金的监管1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原则和目标
2.基金监管机构和自律组织4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施
4.2.b掌握行业自律组织对基金行业的自律管理
3.对基金机构的监管4.3.a掌握对基金管理人的监管内容
4.3.b掌握对基金托管人的监管内容
4.3.c掌握对基金服务机构的监管内容
4.对基金活动的监管4.4.a掌握对基金募集和销售活动的监管
4.4.b掌握对基金运作的监管(包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)
5.对非公开募集基金的监管4.5.a掌握非公开募集基金管理人登记事宜
4.5.b掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管
5.基金职业道德1.道德与职业道德5.1.a了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别
5.1.b理解道德与法律的联系和区别
2.基金职业道德规范5.2.a理解基金从业人员职业道德的含义
5.2.b掌握基金职业道德规范的内容
5.2.c掌握守法合规的含义和基本要求
5.2.d掌握诚实守信的含义及基本要求
5.2.e掌握专业审慎的含义及基本要求
5.2.f掌握客户至上的含义及基本要求
5.2.g掌握忠诚尽责的含义及基本要求
5.2.h掌握保守秘密的含义及基本要求
3.基金职业道德教育与修养5.3.a理解基金职业道德教育与修养的内容与途径
16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a掌握基金募集的概念与程序
16.1.b掌握基金成立的条件
16.1.c了解基金产品注册制度改革
16.1.d掌握基金认购的概念
16.1.e了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序
2.基金的交易、申购和赎回16.2.a掌握开放式基金申购与赎回的概念
16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的费用结构
16.2.c了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等
16.2.d理解巨额赎回处理等
16.2.e了解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII,及市场创新产品的特殊方式)
3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念
16.3.b了解现行登记模式
16.3.c掌握登记机构职责
16.3.d理解登记业务流程
20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a掌握基金信息披露的作用与原则
20.1.b了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用
2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a理解基金管理人信息披露的主要内容
20.2.b理解基金托管人信息披露的主要内容
3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容
20.3.b理解招募说明书的重要内容
4.基金运作信息披露20.4.a掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求;
20.4.b理解货币市场基金信息披露的特殊规定
20.4.c理解基金定期公告的相关规定
20.4.d理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定
5.特殊基金品种的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊规定及要求
20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求
21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型
21.1.b了解基金客户构成现状
21.1.c理解目标客户选择
2.基金销售机构21.2.a掌握基金销售机构的主要类型
21.2.b了解各类机构的现状和发展趋势
21.2.c掌握基金销售机构准入条件
21.2.d掌握基金销售机构职责规范
3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a了解基金管理人及代销机构销售方式
21.3.b掌握基金市场营销的特殊性
22.基金销售行为规范及信息管理1.基金销售机构人员行为规范22.1.a理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训
22.1.b理解基金销售人员行为规范
2.基金宣传推介材料规范22.2.a理解宣传推介材料的范围和报备流程
22.2.b掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
22.2.c理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
3.基金销售费用规范22.3.a掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)
22.3.b掌握销售费用原则性规范和其他规范
4.基金销售适用性22.4.a掌握基金销售适用性的指导原则
22.4.b理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求
22.4.c掌握基金销售适用性产品风险评价的要求
5.基金销售信息管理22.5.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理
23.基金客户服务1.客户服务概述23.1.a掌握基金客户服务的特点
23.1.b掌握基金客户服务的原则
23.1.c了解基金客户服务的内容
2.客户服务流程23.2.a了解客户服务流程
3.投资者教育工作23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义
23.3.b掌握投资者教育工作的基本原则
23.3.c理解投资者教育工作的内容
24.基金管理人的内部控制1.内部控制的目标和原则24.1.a理解基金公司内部控制的重要性
24.1.b理解基金公司内部控制的基本概念
24.1.c掌握基金公司内部控制的目标
24.1.d掌握基金公司内部控制的原则
2.内部控制机制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次
24.2.b掌握基金公司内部控制的基本要素
3.内部控制制度24.3.a理解内部控制制度的组成内容
4.内部控制的主要内容24.4.a理解基金公司前、中、后台控制的主要内容
24.4.b理解基金公司信息披露控制的主要内容
24.4.c理解基金公司信息技术控制的主要内容
25.基金管理人的合规管理1.合规管理概述25.1.a了解合规管理的基本概念
25.1.b了解合规管理的目标
25.1.c理解合规管理的基本原则
2.合规管理机构设置25.2.a了解合规管理涉及的相关部门设置
25.2.b理解合规管理相关部门的合规责任
3.合规管理的主要内容25.3.a了解合规管理的主要活动
4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要管理措施

 

附件2:基金从业资格全国统一考试大纲——证券投资基金基础知识(2015年度)

 

一、总体目标

为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能,具备从业必须的执业能力,特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别:

(一)掌握:考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

(二)理解:考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

(三)了解: 作为泛读内容,考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求

考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,掌握下列从业必须的基础知识与专业技能,并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能

对应教材章名节名编号学习目标(掌握/理解/了解)
6.投资管理基础1.财务报表6.1.a理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息
6.1.b理解资产、负债和权益
6.1.c理解利润和净现金流
6.1.d了解营运现金流、投资现金流和融资现金流
2.财务报表分析6.2.a理解财务报表分析的概念
6.2.b了解流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率
6.2.c理解衡量盈利能力的三个比率:销售利润率(ROS),资产收益率(ROA),权益报酬率(ROE)
6.2.d了解杜邦分析法
3.货币的时间价值与利率6.3.a掌握货币的时间价值的概念
6.3.b掌握即期利率和远期利率的概念
6.3.c掌握名义利率和实际利率的概念
6.3.d掌握单利和复利的概念
6.3.e理解时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用
4.常用描述性统计概念6.4.a掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用
6.4.b理解方差和标准差的概念、计算和应用
6.4.c了解正态分布的特征
6.4.d理解相关性的概念
7.权益投资1.资本结构7.1.a理解不同资本类别之间投票权和所有权的区别
2.权益证券7.2.a理解权益证券的类型和特点
7.2.b理解普通股和优先股的区别
7.2.c了解存托凭证 (Deposit Receipts)
7.2.d理解可转债的定义、特征和基本要素
7.2.e理解权证的定义和基本要素
7.2.f理解不同种类权益资产的风险收益特征
7.2.g理解影响公司在外发行股本的行为
3.股票分析方法7.3.a理解股票基本面分析和技术分析的区别
4.股票估值方法7.4.a理解内在估值法与相对估值法的区别
8.固定收益投资1.债券与债券市场8.1.a理解债券市场各参与方的责任以及发行人类型
8.1.b掌握债券的种类和特点
8.1.c理解债券违约时的受偿顺序
8.1.d理解固定利率债券、浮动利率债券和零息债券
8.1.e了解嵌入条款的债券
8.1.f理解投资债券的风险
8.1.g理解中国两大债券交易市场
2.债券价值分析8.2.a了解DCF估值法的概念和应用
8.2.b掌握债券价格和到期收益率的关系
8.2.c理解债券的到期收益率和当期收益率的区别
8.2.d了解利率的期限结构和信用利差
8.2.e掌握债券久期(麦考利久期和修正久期)的计算方法和应用
3.货币市场工具8.3.a掌握货币市场工具的特点
8.3.b理解常用货币市场工具类型
9.衍生工具1.衍生工具概述9.1.a理解衍生品合约的概念和特点
9.1.b了解衍生品合约中的买入和卖出
2.远期合约和期货合约9.2.a理解期货和远期的定义与区别
9.2.b理解期货和远期的市场作用
3.期权合约9.3.a了解期权合约和影响期权定价的因子
4.互换合约9.4.a理解互换合约的概念
9.4.b了解影响互换合约定价的因子
9.4.c理解远期、期货、期权和互换的区别
10.另类投资1.另类投资概述10.1.a理解另类投资的优点和局限
10.1.b理解另类投资的投资对象
2.私募股权投资10.2.a了解私募股权投资
3.不动产投资10.3.a了解不动产投资
4.大宗商品投资10.4.a了解各类大宗商品投资
11.投资者需求与资产配置1.投资者类型和特征11.1.a掌握投资者的主要类型、区分方法和特征
2.投资者需求和投资政策11.2.a理解不同类型投资者在资产配置上的需求和差异
11.2.b理解投资政策说明书包含的主要内容
12.投资组合管理1.系统性风险、非系统性风险和风险分散化12.1.a掌握系统性风险和非系统性风险的概念和来源
12.1.b理解风险和收益的对应关系
12.1.c掌握分散风险的原理和方法
2.资产配置12.2.a理解不同资产间的相关性,及其对风险和收益的影响
12.2.b理解均值方差法及其条件
12.2.c理解最小方差法及有效性前沿、资本市场线
12.2.d理解CAPM模型
12.2.e理解战略资产配置和战术资产配置
3.被动投资和主动投资12.3.a了解市场有效性的三个层次
12.3.b掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别
12.3.c了解市场上主要的指数(股票和债券)的编制方法
12.3.d了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系
12.3.e了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具体应用环境
12.3.f理解股票型指数基金的管理和风险收益特征
12.3.g了解债券指数基金无法完全被动的原因
12.3.h了解量化投资和多因子模型
4.投资组合构建12.4.a理解股票投资组合的构建要点
12.4.b理解债券投资组合的构建要点
5.投资管理部门12.5.a理解基金公司投资管理部门设置
12.5.b理解基金公司投资流程
13.投资交易管理1.证券市场的交易机制13.1.a了解指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场
13.1.b理解做市商和经纪人的区别
13.1.c理解买空、卖空和加杠杆对风险和收益的影响
2.交易执行13.2.a理解基金公司投资交易流程
13.2.b了解算法交易的概念和常见策略
3.交易成本与执行缺口13.3.a理解不同类型的交易成本
13.3.b了解执行缺口的组成
13.3.c了解投资组合资产转持与T-Charter
14.投资风险的管理与控制1.投资风险的类型14.1.a掌握风险的定义和分类
14.1.b理解投资风险的种类
2.投资风险的测量14.2.a理解事前与事后风险
14.2.b理解贝塔系数的概念和计算方法
14.2.c理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法
14.2.d理解风险价值VaR的概念,了解常用计算方法
14.2.e了解风险敞口与风险敏感度的概念
3.不同类型基金的风险管理14.3.a理解股票型基金的风险管理
14.3.b理解混合型基金的风险管理
14.3.c理解债券型基金的风险管理
14.3.d理解货币市场基金的风险管理
14.3.e了解指数、ETF、保本基金、QDII基金、分级基金的风险管理
15.基金业绩评价1.基金业绩评价概述15.1.a理解投资业绩评价的基础概念
2.绝对收益与相对收益15.2.a掌握收益率的计算方法
15.2.b理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念
15.2.c理解风险调整后收益的主要指标
3.业绩归因15.3.a理解Brinson归因方法的三个归因项
4.基金业绩评价方法15.4.a了解基金评价服务机构
15.4.b了解基金评价中的基金分类、业绩计算和风格类型
15.4.c理解全球投资业绩标准 (GIPS)的目的、作用和要求
17.基金的投资交易与结算1.基金参与证券交易所二级市场的交易与清算17.1.a理解证券投资基金场内证券交易市场
17.1.b理解证券投资基金场内证券结算机构
17.1.c理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目及收费标准
17.1.d理解场内证券交易特别规定及事项
17.1.e掌握场内证券交易清算与交收的原则
17.1.f了解场内证券交易交收与资金清算的内容与模式
2.银行间债券市场的交易与结算17.2.a了解银行间债券市场的发展与现状
17.2.b理解银行间债券市场的交易制度
17.2.c理解银行间市场的交易品种和类型
17.2.d掌握银行间债券结算类型和方式
17.2.e理解银行间债券结算业务类型
3.海外证券市场投资的交易与结算17.3.a了解境外市场交易与结算规则
17.3.b理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况
18.基金估值、费用与会计核算1.基金资产估值18.1.a掌握基金资产估值的概念
18.1.b掌握基金资产估值的法律依据
18.1.c了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素
18.1.d理解基金资产估值的责任人
18.1.e理解基金资产估值的估值程序及基本原则
18.1.f理解具体投资品种的估值方法及基金暂停估值的情形
18.1.g了解QDII基金资产估值的特殊规定
2.基金费用18.2.a了解基金费用的种类,
18.2.b掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式
18.2.c了解不列入基金费用的项目种类
3.基金会计核算18.3.a理解基金会计核算的特点及主要内容
4.基金财务会计报告分析18.4.a理解基金财务报告分析的主要内容
19.基金的利润分配与税收1.基金利润及利润分配19.1.a掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容
19.1.b掌握利润分配对基金份额净值的影响
19.1.c理解解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定
2.基金税收19.2.a了解基金投资活动中涉及的税收项目
19.2.b理解投资者投资基金涉及的税收项目
26.基金国际化的发展概况1.海外市场发展26.1.a了解投资基金国际化投资概况
26.1.b了解海外市场的监管情况
2.中国基金国际化发展26.2.a掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况
26.2.b掌握QDII的概念、规则和发展概况
26.2.c了解基金互认的现状
26.2.d理解沪港通的重要意义